Манименеджмент %%sep%% %%sitename%%

Манименеджмент

Бинарные опционы

Богатый трейдер, бедный трейдер. Наш опыт мани менеджмента в торговле бинарными опционами.

«Заботьтесь о ваших деньгах, и они за это позаботятся о вас». Р.Кийосаки

Все успешные трейдеры (а мы не сомневаемся, что вы именно из них) знают, что эффективная торговля на финансовом рынке стоит на трех китах:

  • надежный брокер;
  • верная торговая система (включающая не только инструменты, но и самодисциплину);
  • грамотное управление капиталом (мани менеджмент), о котором и пойдет речь сегодня.

Конечно, все курсы по финансовому менеджменту в конечном итоге сводятся к тому, что экономика должна быть экономной. Вы могли проходить подобные дисциплины в вашем учебном заведении, или читать о чем-то подобном в интернете. Но следует уяснить, что написанные в учебниках истины очень часто весьма разнятся с тем, как обстоят дела на реальных рынках. Именно поэтому, мы решили поделиться своим личным практическим опытом, чтобы помочь вам избежать забега по граблям.

Немного теории

Термин мани менеджмент – обозначает процесс эффективного и взвешенного распределения вложенного капитала для получения максимально высокой и стабильной прибыли.

Как мы уже пояснили – стратегический подход к управлению деньгами является ключевым в успешной торговле. Но, почему-то многие начинающие трейдеры понимающе кивая головой, и с умным взглядом продолжают сосредоточенно просаживать свои депозиты, и обвинять в своих неудачах всех подряд – начиная от брокера, и заканчивая интернет-провайдером, у которого в неподходящий момент снизилась скорость.

Базовой ошибкой (или граблями), о которые регулярно разбиваются сотни лбов и надежд на несметные богатства, является то, что новички всеми силами стремятся избежать убыточных сделок. В то время, как опытный трейдер может допустить несколько неудач, чтобы изучить динамику активов, и при этом выстроить свои вложения таким образом, чтобы после правки выбранной стратегии полностью покрыть все расходы и остаться с прибылью. К тому, как просчитывать или диверсифицировать риски, мы вернемся чуть позже. А пока – давайте рассмотрим простейшие принципы мани менеджмента.

Пьянству – бой!

Мы не перестаем твердить, что торговля на бинарных опционах или форекс – это не казино. В трейдинг не приходят с целью покрутить рулетку с бокалом виски и сигарой в зубах. Сюда приходят для того, чтобы каждый день совершенствовать свои знания и умения, изучать нюансы и шлифовать стратегии, анализировать и переосмыслять происходящее на рынке и в собственном мозгу. Человек с пьяной головой вряд ли сможет беспристрастно и взвешенно идти на риск, четко просчитывать шаги и ориентироваться на долгосрочную перспективу. Запомните! Эмоции, оставленные без контроля, непременно начнут контролировать ваши деньги. В то время, как трезвый и грамотный трейдер, обладающий железной волей и аналитическим складом ума – это машина по заколачиванию баснословных капиталов.

Делим слона

Перед тем, как вложить в депозит последние деньги – хорошо подумайте о том, что вы будете есть, и где будете жить, если «что-то пойдет не так».

Подумали?

После этого необходимо четко рассчитать объем средств, которые вы сможете использовать для каждой сделки. Если вы пришли в торговлю опционами недавно – самым лучшим для вас будет депозит, при котором вы сможете открыть 50 минимальных сделок.

Например, если стоимость покупки опциона составляет 10$, то на счету у вас должно быть от 500$.

Большой депозит, который разделяется на много минимальных сделок – это отличная страховка на старте вашего трейдерского пути.

Следуйте тренду

В торговле на финансовом рынке трендом обозначают направление движения цены актива в определенный временной промежуток.

Рынок может находиться в трех состояниях: нисходящий тренд – падение цены, восходящий – рост, и флет – цена движется в границах плоского канала.

Если вы хотите нивелировать возможные риски и увеличить вероятность получения прибыли – торгуйте по тренду. То есть открывайте сделку на покупку, если тренд восходящий, и на продажу – если рынок падает.

Помним о равновесии

Необходимость постоянно соотносить выгоды и риски каждой финансовой сделки является сакральной истиной у всех опытных трейдеров. На практике этот принцип реализуется, когда максимально возможные риски, в случае убыточной сделки не наносят критического ущерба вашему депозиту.

Большинство торговых площадок, на сегодняшний момент, могут сопровождаться всевозможными электронными советниками, способными тонко анализировать ваши возможные риски и привилегии. Вы можете также установить специальные калькуляторы.

Но независимо от того – используете вы программное обеспечение или полагаетесь на собственные силы – не стоит ставить под риск сумму, составляющую более 2-5% от средств, которые находятся на счету. Это касается как турбо-опционов, так и долгосрочных сделок. Если, например, вернуться к нашим гипотетическим 500 баксам, то сумма вашей инвестиции в одну сделку не должна превышать 25$. Так вы сможете преодолеть серию неудачных торгов, если действуете в рамках проверенной стратегии, или вовремя остановиться без существенных потерь для корректировки новой методики.

С кем дружить?

Перед выбором брокерской площадки – обращайте в первую очередь внимание на коэффициент прибыльности, который будет разный, в зависимости от платформы, и планируйте наперед свои доходы.

Например, вы инвестировали в сделку 200$, и при этом процентная ставка за верный прогноз, выставленная брокером составляет 50%. В случае верного прогноза – вы получаете на счет свои 200 у.е, + 100$ (те самые 50%) прибыли.

Без фанатизма!

Этот принцип спасет многих азартных трейдеров, которым сложно остановиться, пока депозит не уйдет в ноль. Такой подход сводится к контролю ваших расходов по каждой торговой сессии. Для его реализации необходимо:

  • В начале каждого торгового дня определить предельное количество сделок, которое вы будете открывать для каждой торговой сессии.
  • Задайте себе предел внутридневных убыточных сделок. Пусть это будет 15-25% от суммы на счету, по достижению которых вы отправитесь отдыхать и корректировать свои стратегии. Например, в случае с нашими 500$ – максимально допустимые суточные потери, перед тем, как вы уйдете «думать» будут равны 75-125$. Даже если вы действуете в рамках уже проверенной, рабочей системы, рынок может повести себя абсолютно непредсказуемо. И если алгоритм не работает в данной ситуации – смело берите паузу.
  • Не забывайте определять и максимальную суму доходов, достигнув которую – вы также должны покинуть рынок.

Подстелите соломку

Возвращаясь к диверсификации рисков, о которой мы говорили в начале нашего ликбеза – приведем несколько примеров из жизни. Многие опытные инвесторы, пытаясь защитить свои средства от инфляции и различных колебаний курса валют – приобретают и доллары, и евро, и рубли. Такой подход выбирают и те, кто хочет перестраховаться от банкротства банков. Многие вкладчики открывают депозиты в различных компаниях, чтобы не потерять весь свой капитал в форс-мажорных ситуациях.

В трейдинге, закон диверсификации рисков срабатывает, когда вы инвестируете свои средства в разные активы с низким уровнем корреляции. В зависимости от платформы брокера – вы можете приобретать опционы на валютные пары, фондовые индексы, нефть, акции McDonald’s и т.д.

Конечно, гуру на финансовых рынках, у которых годы практики за плечами и которые все грабли ломают об колено, или об свою холодную голову, чаще всего сосредотачиваются на одном активе. Но, чтобы дорасти (а точнее – дожить) до подобного уровня – вам необходимо действовать предусмотрительно. И пока опыта маловато – лучше использовать данный метод.

Возвращаясь к истокам

Каждый, кто пришел в трейдинг, должен навсегда уяснить для себя, что торговля на финансовых рынках, как и строительство домов, изучение наук и воспитание детей – никогда не станет эффективной без хорошо выстроенной системы. Она должна шлифоваться вашим опытом и личными предпочтениями, обрастать различными инструментами, выводами и правилами, но никогда не теряться за нездоровыми амбициями и суетой.

Конечно, опыт приходит не сразу, поэтому в начале вашего пути стоит присмотреться к уже проверенным системам.

Нам очень нравятся две классические схемы мани менеджмента, проверенные уже не одним десятилетием.

Формула Келли и флет

Как и многие другие, данная система изначально разрабатывалась для игры в казино, но постепенно она была адаптирована и под бинарные опционы. При помощи этой формулы рассчитывается сумма оптимальной ставки, для максимального снижения рисков при N-количестве сделок. Действуя в рамках этой системы – необходимо делать фиксированную ставку, которая соответствует текущему балансу вашего счета. Беря для примера принцип ставки не более 5% , счет в 500$ и коэффициент прибыли у брокера 70%  – мы ставим 25$ и в случае достоверного прогноза, наш счет вырастает до 542,5. В следующей сделке мы делаем ставку 5% уже от этой суммы. Если же сделка закрылась с минусом – далее вы ставите уже не 25$, а 23$.

Система Оскара Грайнда

Человек, создавший этот критерий, в свое время был заядлым игроком в рулетку, который обладал собственным незаурядным подходом к игре и часто получал хорошую прибыль. Данная система представляет собой небольшой пошаговый план:

  1. Определяем желаемую прибыль. Например – 5% от суммы 500$.
  2. Определяем минимальную инвестицию (с поправкой на брокерскую ставку по выигрышному контракту). Это должны быть 3-5% от нашего депозита.
  3. При убыточной сделке – ставка остается неизменной. Т.е. если вы в начале поставили 25$ – после проигрыша вы также ставите 25$.
  4. Если вы закрыли сделку с плюсом – первичная ставка увеличивается на свою сумму. То есть – если вы изначально поставили 25$, после удачной сделки – ставите 50$, потом – 75$ и т.д.
  5. В случае достижения желаемой прибыли, торговая сессия должна быть закрыта. После этого, можно начать цикл системы заново.

Об этих двух подходах мы поговорим подробно в следующий раз. Следите за обновлениями в нашей библиотеке.

Коварный Марти

Многие начинающие трейдеры активно используют в своем арсенале принцип Мартингейла, за его исключительную простоту для понимания. Однако, не стоит принимать его за панацею и бездумно удваивать сумму ставок после каждого ложного сигнала, если вы не желаете скоропостижной смерти своему депозиту. Мартингейл хорош, когда у вас на руках имеется статистика заключенных вами сделок минимум за 12-15 недель, что позволит точно спрогнозировать возможные риски и убытки. О других особенностях и подводных камнях этой системы читайте в предыдущей статье.

В завершении отметим, что через определенное время, проведенное на торговых площадках – каждый трейдер вырабатывает свою систему, как квинтэссенцию полученных знаний и принципов из передового опыта. Но система – это лишь 50%  эффективных торгов. Тогда, как ключевым компонентом в магическом зелье, под названием «Успех» является мани менеджмент, который поможет не только грамотно распределять средства и управлять рисками, но и повысит уровень вашей дисциплины и финансовой зрелости, чтобы извлекать максимальные прибыли и не позволять азарту и эмоциям завладеть вашим разумом.